预支资金将用于修复客户信用 违规贷款将被“洗钱” – 新京报

由关联公司员工创建的便签。上海警方供图 2025年上半年，部分借款人拖欠贷款后突然一次性全额还款，但同时向多家金融机构借入更多资金。这一异常情况引起了警方的注意。今年4月，上海市公安局经侦大队和上海市金融监管局对上述情况进行了风险分析，发现为借款人提供装修、消费等服务的当事人实际上就职于同一家IT公司，借款人还贷的部分资金也来自该公司。这导致发现了一个非法经营放债业务并非法转换信用卡.e现金信用的犯罪组织。 12月25日，上海市公安局经侦大队u向新京报贝壳财经记者证实，他们与闵行分局合作，成功破获一起新的非法经营案件，抓获犯罪嫌疑人22名。记者了解到，该机构冒充金融机构，以信用修复为借口进行非法放贷操作，利用借款人信用信息向金融机构获取更多贷款，甚至利用POS机伪造交易、非法提取现金。 2024年1月，罗某在上海市闵行区成立信息技术服务有限公司，并在其他省市开设了3家分公司。他首先通过提供高息“过桥预付款”来偿还付款来“清洗”客户的信用报告。然后，他们利用“洗钱”的信用报告，通过欺诈、隐瞒等方式从更多金融机构获取贷款，收取高额初始利率和所谓的“贷款处理服务费”。交流后经过大量询问、整顿证据，上海警方展开查网行动，抓获罗某、卢某等22名犯罪嫌疑人。 “为了增加可信度，罗先生在公司内部故意模仿某商业银行的装修设计，并谎称自己隶属某银行，同时雇佣罗先生等20余名员工，打着“贷款经纪人业务”的幌子，利用新媒体平台、电话销售、门店接待等招揽客户。”经济研究一队组长陈俊昌向贝壳财经记者表示：“贷款已经还清了，目前正在办理贷款业务。”资信、资产、负债状况良好，“但他们为客户虚构装修、消费等目的，让其同时向多家金融机构申请贷款，故意隐瞒大宗贷款申请。”期间，罗先生还让员工申请多台POS机。并怂恿顾客通过刷卡、虚假购物等方式取款。罗先生等人。与客户约定按初始资金总额的9%收取月利率，之后按客户信用贷款总额的10%至15%加收服务费。案发时，犯罪嫌疑人罗某向40余名客户发放高息贷款160余笔，非法放贷金额超过2600万元。他们还向多家银行申请信用贷款约4000万元，并利用POS机骗取现金，非法获利400万元以上。目前，罗某、陆某等3名犯罪嫌疑人已被检察机关以非法经营罪逮捕，其余19名犯罪嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施。新京北科财经记者 于金民 编辑 王金玉 Proofre阿德王欣